VOOかEmaxis Slim S&P500のどちらに投資するべきか、はっきりと計算して物がなかったので、自分で計算してみて、どちらが、投資効率が高いか計算してみた。
結論
- EmaxisSlim 米国株式 (S&P500)が投資効率として最強.
- VOOも分配金を再投資すれば、同程度のパフォーマンスが出せるが、手間がかかるうえ為替の手数料とETFの購入手数料を考慮していないので、お金と時間のコスパが悪い.
- ただ、取り崩しが苦手で、定期的なincome が欲しい場合は、分配金 (年利 1.0-2.0%位)のあるVOOも選択肢の1つに入る。
使ったデータ
- VOOの評価額の推移
- VOOの分配金の推移
- S&P500の推移
- Emaxis slimの推移
- 円:ドルの為替推移
前提条件
- 2018/7/31にVOOと100万円購入して、2024/6/31時点での評価額
- Emaxis 手数料年間 0.098% (年末に引き落とし
- VOO 分配金は20% 税引き後にVOOに再投資する。手数料は年間0.03% (年末に引き落とし
- 為替手数料/売買手数料は考慮しないことにする。
結果
下のグラフを見ると分かるように, VOOは再投資無しだと、S&P500の指数と同じ結果になった。再投資有でEmaxis Slim S&P500とほぼ同等のパフォーマンスを出せるが、下に示す通り4万円位負けている。
2024/06/28時点でのそれぞれの評価額
Emaxis Slim : 305.9万円
VOO : 再投資無 278.4万円 + 現金 14.7万円(税引き後 11.8万円 = 293.1万円
再投資有 : 301.4万
この計算に約半日かかる…
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